2024年7月時点の資産状況を公開したいと思います。これは定例で毎月月初付近で投稿していくこととします。
資産は約9,080万円でした
内訳は表の通りです。ご覧いただけるように、資産におけるかなりの割合を投資信託に入れています。勤務先の都合で、自社持株以外は売買が困難なためです。
ETFと当初迷いましたが、投資信託を選択しました。当面の目標は投資信託だけで10,000万円に到達することです。投信の内訳はまた別の機会にお見せしたいと思います。
推移はというと・・・・
これも表をご覧ください。2018年3月末時点で約1,200万円だった資産がコロナバブルを経て2024年7月で約9,080万円になりました。残念ながらアベノミクスには乗れませんでしたが、やむを得ないと思っています。
投資に対する大きな方針と私なりの展望
〈投資方針〉
インデックス型投資信託のバイ＆ホールド、キープバイイングを方針としています。2024年のNISA枠については使い切ってしまったので、現預金が残っている間は特定口座で税金を覚悟しながら買い増しを行います。「現預金が残っている間は」としたのは、体調面から考えていつまで会社に勤められるかやや不透明な状況だからです。
〈私なりの展望〉
遠くない将来に大きな調整がくると思います。そうなったらマネーフォワードはしばらく回さないようにします！！ただ、そう思ってはいますが利益確定のための売却を行うつもりはありません。主な理由は下記2点です
①本当に暴落とよべる下落が来るかは誰にもわからない。
②利益確定時の課税を避ける。
②については、勿論いずれは課税されますが極力それを遅くして雪だるまを大きくしておくことが極めて重要だと考えています。
以上、今月の資産状況と展望でした。これについてはまた来月報告しようと思います。
最後までご覧いただきありがとうございました。